Ranking Funduszy Emerytalnych - hipotetyczny stan konta w OFE.
Z wyliczeń firmy analitycznej Analizy Online wynika, że w okresie od końca sierpnia 1999 roku do końca marca 2008 roku, hipotetyczny emeryt mógł odłożyć najwięcej w funduszu emerytalnym ING. Eksperci założyli, że we wspomnianym okresie z ZUS-u do każdego OFE na jedno konto emerytalne wpływało miesięcznie 100 złotych, co w sumie daje 10.400 złotych. Potrącając miesięczne opłaty od składki, obowiązujące w danym funduszu, uwzględniono ich zmiany wynikające ze stażu członkowskiego hipotetycznych uczestników. Pozostałą kwotę przeliczono na jednostki rozrachunkowe wg ich wartości na ostatni dzień każdego miesiąca. Według raportu hipotetyczny emeryt na koncie w ING OFE zgromadziłby 15,7 tys. złotych, podczas gdy średnia dla wszystkich funduszy wyniosła 15,2 tys. złotych. Zobacz poniższe zestawienie:
Ile zarobiły fundusze emerytalne w ostatnim roku?
W marcu tego roku średnia stopa zwrotu za trzy lata wynosiła 31,5 proc., we wrześniu 2007 aż 52,5 proc., wrzesień 2008 = niespełna 14%.
Znane są już wyliczenia KNF odnośnie trzyletniej stopy zwrotu z inwestowania przez fundusze emerytalne. Komisja Nadzoru Finansowego publikuje dane co pół roku, obecne wyliczenia są już dziewiątymi. Podaje się je na dzień 31 marca oraz 30 września danego roku.
W jakim celu KNF wylicza stopy zwrotu OFE?
Dane te podawane są głównie dla celów informacyjnych, aby klienci OFE mogli sprawdzić jak na tle konkurentów w ostatnim okresie prezentuje się ich Fundusz Emerytalny. KNF również wylicza minimalną stopę zwrotu jaką muszą osiąnąć wszystkie OFE, jeżeli któryś jej nie osiągnie - musi dopłacać z własnej kieszeni. W historii dwa razy przytrafiło się to już Funduszowi Emerytalnemu Bankowy. Warto nadmienić, że w niniejszym zestawieniu Bankowy OFE z najgorszym wynikiem (9,27%) również otarł się o minimalną stopę zwrotu, która wynosi ok. 7%. Zresztą popatrzmy na szczegółowe zestawienie:
WNIOSKI
W czołówce po raz kolejny mamy 3 OFE: Pekao, Polsat oraz Generali. 3 największe OFE (CU, ING oraz PZU) nie zmieściły się nawet do pierwszej siódemki. Np. ING, który w ostatnim okresie ma bardzo słabe wyniki zajął aż 3 miejsce od końca - jednak nie przeszkadza mu to w zajęciu pierwszego miejsca w rankingu dotyczącym pozyskiwania nowych członków OFE. Wniosek jest jeden, sam go obserwuję na codzień:
Klienci mając dostęp do wielu rankingów, analiz i zestawień, mogąc prześledzić wiele serwisów internetowych dotyczących OFE w efekcie decydują się nie na najefektywniejsze OFE, ale na największe - te które mają najwięcej członków oraz największy zgromadzony kapitał. Jednak jak pokazuje powyższe zestawienie nie zawsze "duży może więcej".